USA rahandusministeerium määras Bank of Americale 1,2 miljardi dollari suuruse trahvi

USA rahandusministeerium on määranud Bank of Americale 1,2 miljardi dollari suuruse trahvi, kuna pank ei suutnud avastada ega raporteerida miljardite dollarite väärtuses kahtlasi finantstehinguid. Pank tunnistas, et rikkus teadlikult pangasaladuse seadust ning ei täitnud sanktsioonidest tulenevaid kohustusi.

USA rahandusministeerium teatas teisipäeval, et määrab Bank of Americale 1,2 miljardi dollari suuruse trahvi. Põhjuseks on pangandushiiglase suutmatus tuvastada rahapesu ja muid ebaseaduslikke finantstehinguid.

Bank of America jättis ametivõimudele teatamata üle viie miljardi dollari väärtuses kahtlaste tehingute. Neist ligikaudu miljardi dollari ulatuses olid tehingud seotud riikliku julgeoleku ja ebaseadusliku finantstegevuse riskidega. Rahandusministeeriumi teatel hõlmasid puudused muu hulgas tehinguid, mis võisid olla seotud Hiina rahapesuvõrgustikega või kaubanduspõhise rahapesuga USA edelapiiril.

Rikkumised ja vastutus

Bank of America nõustus asjaoluga, et rikkus tahtlikult pangasaladuse seadust. Pank ei suutnud säilitada nõuetekohast rahapesuvastast programmi, teostada vajalikku hoolsuskohustust välismaiste korrespondentkontode suhtes ega esitada nõutud kahtlaste tehingute raporteid.

Rahandusministeeriumi hinnangul toetus pank liigselt välistele päringutele, näiteks õiguskaitseorganitelt, selle asemel et kasutada omal käel toimivat sisekontrolli. Ministeerium märkis, et sisuliselt delegeeriti suur osa ennetavast tuvastamisest ja teavitamisest kolmandatele osapooltele.

Mõju majandustulemustele

Trahv mõjutab panga kolmanda kvartali majandustulemusi, vähendades puhaskasumit ligikaudu 17 senti aktsia kohta. Bank of America teatas, et on juba suunanud märkimisväärseid ressursse ja personali puuduste kõrvaldamiseks.

"Kui nii suuremahuline pank ei suuda täita oma rahapesuvastaseid ja sanktsioonide alaseid kohustusi, ulatuvad tagajärjed kaugele väljapoole panga enda seinu, paljastades kogu USA finantssüsteemi olulistele ebaseadusliku rahastamise riskidele," kommenteeris USA rahandusminister Scott Bessent.

Sanktsioonide rikkumine

Trahvisumma sisaldab karistusi nii USA valuutakontrolli ametilt (OCC) kui ka välisvarade kontrolli büroolt (OFAC). OCC poolt määratud 750 miljoni dollari suurune trahv on osa panga karistusest.

OFAC-i sanktsioonidega seotud kokkulepe puudutab 475 juhtumit. Nende hulka kuuluvad Venemaa ja Iraani vastu kehtestatud sanktsioonide rikkumised, samuti narkokaubanduse ja ülemaailmse terrorismiga seotud tegevused. OFAC märkis, et 11,6 miljoni dollari suurune kokkuleppesumma peegeldab hinnangut, mille kohaselt ei olnud panga rikkumised erakordselt rasked.