Investeerimisstrateeg Tallinnas: varahaldus muutub oluliselt kahe miljoni euro piiril

INVL Family Office'i investeerimisstrateeg Rait Kondor selgitab, et investeerimisstrateegia valik sõltub otseselt portfelli suurusest. Kuni kahe miljoni eurose vara puhul on rõhk börsiinstrumentidel, kuid suuremate summade juures lisanduvad portfelli alternatiivsed varaklassid.

Tallinnas tegutseva INVL Family Office'i investeerimisstrateeg Rait Kondor rõhutab, et investorite varade kasvatamise viis sõltub otseselt portfelli suurusest. Tema sõnul nõuab varade haldamine sageli professionaalset meeskonda, eriti kui investor ise ei soovi või ei saa igapäevaselt turgude liikumistega tegeleda.

Portfellihalduse eripärad

Kondori sõnul eristub lähenemine kahes suuremas kategoorias. Vähemalt 200 000 euro suuruse portfelli puhul keskendutakse eelkõige klassikalisele portfellihaldusele. Selle strateegia eesmärk on saavutada võlakirjadelt vähemalt 6-protsendiline tootlus ning börsil kaubeldavatest aktsiaindeksfondidest turu keskmine tootlus.

Strateegiline vara jaotus

Kui investeeritav vara ületab kahe miljoni euro piiri, muutub strateegia märgatavalt keerukamaks. Sellisel juhul lisatakse portfelli mitteavalikud varaklassid, nagu näiteks põllumaa, mets, taristuprojektid ja erakapitalifondid. Need instrumendid on väikeinvestoritele sageli kättesaamatud, kuid võimaldavad sihtida 8-10-protsendilist tootlust.

Kondor selgitab, et riskide hajutamine on hädavajalik, et maandada nii investorite emotsionaalseid otsuseid kui ka turu volatiilsust. Samas nendib ta, et riske täielikult vältides ei ole võimalik märkimisväärset kapitali kasvu saavutada.