Эстония затруднит крупные банковские переводы для борьбы с мошенничеством

Эстонское государство планирует ввести меры, замедляющие крупные банковские переводы и снятие наличных в банкоматах. Также разрабатывается запрет на подтверждение транзакций через Smart-ID во время телефонных звонков.

Эстония готовит законодательные изменения для противодействия мошенничеству в финансовой сфере. Согласно планам, крупные банковские переводы и снятие значительных сумм наличных через банкоматы станут более медленными — это позволит банкам проверить законность операции перед её исполнением.

Одной из ключевых мер станет введение обязательной паузы при совершении крупных транзакций. Предполагается, что банк сможет использовать это время для верификации операции и, при необходимости, связаться с клиентом для подтверждения его намерений.

Параллельно ведётся подготовка ещё одного важного изменения: планируется запретить подтверждение транзакций через Smart-ID в том случае, если пользователь в этот момент разговаривает по телефону. Именно во время телефонных разговоров мошенники чаще всего убеждают жертв самостоятельно авторизовать платежи в пользу злоумышленников.

Подобные меры направлены прежде всего на защиту уязвимых групп населения — пожилых людей и тех, кто становится жертвой так называемых схем социальной инженерии, когда мошенники под различными предлогами вынуждают людей переводить деньги или раскрывать платёжные данные.