Bank of America sai USA regulaatoritelt 1,2 miljardi dollari suuruse trahvi

USA finantsjärelevalve määras Bank of Americale hiigeltrahvi rahapesuvastaste reeglite rikkumise ning kahtlastest tehingutest teatamata jätmise eest. Pangal tuleb trahvi tõttu vähendada oma kolmanda kvartali puhaskasumit.

USA võimud määrasid suurpangale Bank of America 1,21 miljardi dollari suuruse trahvi, kuna finantsasutus eiras süsteemselt rahapesuvastaseid kontrollnõudeid. Trahv määrati peamiselt suutmatuse tõttu raporteerida enam kui viie miljardi dollari ulatuses kahtlasi tehinguid.

Regulaatorite hinnangul eelistas pank oma sisemiste kontrollimehhanismide tugevdamisele tulude kasvatamist. Selle asemel, et ise kahtlasi liikumisi tuvastada, lootis pank liialt välistele päringutele õiguskaitseorganitelt. Rahandusministeeriumi teatel sisaldasid deklareerimata jäänud tehingud miljardi dollari ulatuses riske, mis on seotud riikliku julgeolekuga.

Trahvi mõju kvartalitulemustele

Bank of America esindaja kinnitas, et 1,2 miljardi dollari suurune kulu kantakse kolmanda kvartali aruandesse, mis vähendab panga kvartaalset puhaskasumit ligikaudu 17 senti aktsia kohta. Panga aktsia langes pärast uudise avalikustamist järelkauplemisel 2,7 protsenti, lisandudes päeva jooksul toimunud 1,1-protsendilisele langusele.

Analüütikute sõnul tekitab see trahv investorites ebakindlust, eriti seoses panga suutlikkusega jätkata 6 miljardi dollari suurust kvartaalset aktsiate tagasiostuprogrammi. UBS-i analüütik Erika Najarian märkis siiski, et panka ei tabanud varade mahu piirang, mis oleks olnud rangem sanktsioon ja piiranud panga edasist kasvu.

Sanktsioonide rikkumine ja edasised sammud

Lisaks üldistele puudujääkidele rahapesu tõkestamises tuvastas USA välisvarade kontrolli amet, et Bank of America töötles ekslikult miljonite dollarite väärtuses makseid, mis rikkusid sanktsioone selliste riikide suhtes nagu Venemaa ja Iraan. Selle eest määrati pangale 11,6 miljoni dollari suurune trahv.

Uue kokkuleppega on pank kohustatud palkama sõltumatu kolmanda osapoole, kes peab revideerima varasemaid tehinguid ning tuvastama varasemalt märkamata jäänud kahtlased toimingud ja neist FinCenile aru andma. Panga esindaja sõnul on asutus investeerinud miljardeid dollareid tehnoloogiasse ja pühendanud tuhandeid töötajaid finantskuritegevuse tõkestamisele ning töö puuduste kõrvaldamiseks jätkub.